資産運用を始めたいけど、
何から手を付ければよいのか分からない…
確かに株式投資や投資信託など、
難しそうなイメージを持つ方もいるでしょう。
しかし最近は1円単位で始められる資産運用も登場し、
初心者でも気軽に挑戦できる環境が整ってきています。
「投資信託」や「ロボアドバイザー」など、
運用をプロにお任せできるサービスを活用すれば、
気軽に見守るだけで着々と資産運用が進みます。
少額でも一歩踏み出してみることが大切です！
こちらの記事を参考にして、
今日から資産運用を始めてみませんか？
初心者は●●に要注意！？
資産運用=ほったらかしでお金が増えるという
イメージがあるかもしれません。
確かに短期的な値動きに一喜一憂するより、
長期的な視点でどっしりと構えた方が、
リスクを抑えて安定的な運用ができるのは確実です。
しかし市場環境は常に変化しているため、
完全なほったらかし投資は危険です。
例えば特定の業界が景気後退に見舞われたとき、
その業界に集中して投資していた場合は
思わぬ不利益を被る可能性があります。
また新しい投資機会や金融商品の登場に伴って、
投資戦略のアップデートの重要性が高まっています。
例えば、ESG（環境・社会・ガバナンス）投資のように、
今後需要が高まると思われる分野に資金を注入することで、
より高い成果が得られるかもしれません。
定期的な運用方針の見直しは、
損失を抑えて成果を伸ばす資産運用のカギです。
資産運用のひとくちアドバイス
資産運用を始めたばかりの方にとって、
投資の利益の話はワクワクする一方で、
税金のことで頭を悩ませることもあるでしょう。
資産運用で得られる利益は、
保有して得られる「インカムゲイン（配当金・分配金など）」と、
売却して得られる「キャピタルゲイン（値上がり益）」の2種類で、
これらは原則として約20.315%の税金がかかります。
基本的には自分自身で損益を計算したうえで確定申告が必要です。
しかし証券会社を通して資産運用をする場合、
特定口座（源泉徴収あり）を選択することによって、
証券会社が代わりに1年間の損益を計算してくれる上に、
源泉徴収によって納税が完了するため、確定申告が不要になります。
資産運用を成功させるためには税金の知識も欠かせません。
税金について正しい理解を持ち、賢く投資を行いましょう。
不安な点や疑問があれば、専門家に相談することも大切です。
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目次
00:00 オープニング
01:25 50代・60代が陥りがちな2つの間違い
02:35 資産保全学式「4ステップ戦略」の全体像
03:10 資産運用を最大化するための公式（投資額×利回り×期間）
04:13 【ステップ1：資産配分】リターンに1,000万円以上の差が出る理由
05:22 資産を「4つの箱」に分ける方法（生活防衛資金の考え方）
09:40 【事例別】資産100万円・500万円・1000万円・3000万円の振り分けシミュレーション
14:18 焦りは禁物！資産が少なくても取れる「3つの対策」
18:08 【ステップ2：入金戦略】一括投資 vs 積み立て投資、どっちが正解？
21:58 投資経験が少ない人におすすめの「キャッチアップ投資」
24:26 実際のデータで見る「保有期間」と「損益率」の関係
25:05 【ステップ3：商品選び】50代以上が絶対に守るべき王道商品の条件
27:07 コア・サテライト戦略：攻めと守りの理想的なバランス
29:55 手数料（信託報酬）の差が将来の資産に与える衝撃的な影響
32:13 純資産残高のチェックが重要な理由（繰り上げ召喚のリスク）
33:11 世界株式（MSCI vs FTSE）の違いと選び方
35:03 50代・60代は債券を入れるべきか？
36:12 【ステップ4：資産配置】新NISA・特定口座をどう使い分けるか
41:14 最後に：戦略よりも大切な「現在値」と「目的地」の把握
43:51 まとめとエンディング
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◆プロフィール
1990年 大阪府生まれ。
一般社団法人確定拠出年金診断協会 代表理事／株式会社visible 代表取締役社長。
ファイナンシャルプランナーとして活動する中で、「おかねについて知らずに損をしている人」があまりにも多い現実に直面。
「そんな人を一人でも減らしたい」という想いから、確定拠出年金（DC）を通じて、金融リテラシーの向上の活動に取り組む。
直近3年間で、大手金融機関165拠点以上にて研修を実施し、累計4000名を超える。
著書『確定拠出年金 退職金で損する人得する人』（ワニ・プラス）は、丸善・日本橋店にて週間ベストセラー第1位を獲得。
■講演実績
金融機関（保険会社、証券会社、FP事務所等）
企業（電機機器メーカー、住宅メーカー、不動産、医療法人等）
労働組合（製薬会社、IT等）
歯科医師会
他多数
講演依頼はDMください
■著書
『確定拠出年金 退職金で損する人得する人』
https://amzn.to/4lCLjAh
■お問い合わせ先
お仕事の依頼はこちらからお願いします。
メールアドレス：support@dc-shindan.jp
こちらのHPからも問い合わせが可能です！
リンク先：https://dc-shindan.jp/
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難しいことはよくわからない…
今はまだ始める時じゃない…
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銀行に預けているだけでは、
物価上昇に追いつけず、
資産は目減りしてしまいます。
投資を通じて資産を増やし、
将来に備えることが大切です。
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