資産運用のメリットとはズバリ、
将来の経済的な安定の獲得です。
給与だけに頼る生活から抜け出して、
安定した副収入を得る手段として、
資産運用はベストな手段と言えるでしょう。
最近は物価高や増税などによって
お金が足りない不安も大きくなっています。
資産運用でお金を着実に増やすことで、
将来に対する不安を軽減して、
安心した生活が実現しますよ！
初心者は●●に要注意！？
資産運用が上手くいかない人は、
必ず「短期的な視点」でお金を増やそうとしています。
数年単位では資産運用による効果は得られません。
定年まであと少し…というタイミングで焦って積立を始めても、
資産の増加は殆ど見込めないばかりか、
市場の暴落に巻き込まれた場合は、
マイナスの状況で年金生活に突入することも考えられます。
その一方、30代や40代の早い時期までに運用を始めれば、
たとえ一時的な暴落に巻き込まれたとしても、
その後に市場が回復する過程でコツコツ積み立てることで、
結果的に大きな運用益を獲得することが可能です。
このように、早い段階で資産運用を始めることで、
経済や市場の変動により柔軟に対応できるのです。
初めは小さな額からでも良いので、
実際に運用を始めてみることが大切です。
不安な気持ちもあるかもしれませんが、
実践を通じて様々な知識や経験が得られます。
資産運用を最大限に成功させる秘訣
資産運用なんて難しそう…
自分がやったら損するかも…
こんなイメージを持っている方も多いでしょう。
確かに、投資に必要な知識や手法を、
個人で身に付けるのはなかなか難しいものです。
そんな時に注目したいのが「投資信託」です。
投資信託とは、専門の運用会社が集めたお金を、
株式や債券などに分散投資する商品です。
自己流で株式を選ぶのは難しいですが、
投資信託ではプロのマネージャーが運用を行うので、
専門知識がなくても安心して任せることができます。
また、1,000円程度の少額から投資を始められるため、
資金面のハードルが低いのも嬉しいポイントです。
資産運用の第一歩として、
投資信託をぜひ検討してみてください。
動画でポイントをおさらい
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目次
00:00 オープニング
01:25 50代・60代が陥りがちな2つの間違い
02:35 資産保全学式「4ステップ戦略」の全体像
03:10 資産運用を最大化するための公式（投資額×利回り×期間）
04:13 【ステップ1：資産配分】リターンに1,000万円以上の差が出る理由
05:22 資産を「4つの箱」に分ける方法（生活防衛資金の考え方）
09:40 【事例別】資産100万円・500万円・1000万円・3000万円の振り分けシミュレーション
14:18 焦りは禁物！資産が少なくても取れる「3つの対策」
18:08 【ステップ2：入金戦略】一括投資 vs 積み立て投資、どっちが正解？
21:58 投資経験が少ない人におすすめの「キャッチアップ投資」
24:26 実際のデータで見る「保有期間」と「損益率」の関係
25:05 【ステップ3：商品選び】50代以上が絶対に守るべき王道商品の条件
27:07 コア・サテライト戦略：攻めと守りの理想的なバランス
29:55 手数料（信託報酬）の差が将来の資産に与える衝撃的な影響
32:13 純資産残高のチェックが重要な理由（繰り上げ召喚のリスク）
33:11 世界株式（MSCI vs FTSE）の違いと選び方
35:03 50代・60代は債券を入れるべきか？
36:12 【ステップ4：資産配置】新NISA・特定口座をどう使い分けるか
41:14 最後に：戦略よりも大切な「現在値」と「目的地」の把握
43:51 まとめとエンディング
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◆プロフィール
1990年 大阪府生まれ。
一般社団法人確定拠出年金診断協会 代表理事／株式会社visible 代表取締役社長。
ファイナンシャルプランナーとして活動する中で、「おかねについて知らずに損をしている人」があまりにも多い現実に直面。
「そんな人を一人でも減らしたい」という想いから、確定拠出年金（DC）を通じて、金融リテラシーの向上の活動に取り組む。
直近3年間で、大手金融機関165拠点以上にて研修を実施し、累計4000名を超える。
著書『確定拠出年金 退職金で損する人得する人』（ワニ・プラス）は、丸善・日本橋店にて週間ベストセラー第1位を獲得。
■講演実績
金融機関（保険会社、証券会社、FP事務所等）
企業（電機機器メーカー、住宅メーカー、不動産、医療法人等）
労働組合（製薬会社、IT等）
歯科医師会
他多数
講演依頼はDMください
■著書
『確定拠出年金 退職金で損する人得する人』
https://amzn.to/4lCLjAh
■お問い合わせ先
お仕事の依頼はこちらからお願いします。
メールアドレス：support@dc-shindan.jp
こちらのHPからも問い合わせが可能です！
リンク先：https://dc-shindan.jp/
#資産運用 #新NISA #老後資金
資産運用の初心者にとって重要なのは、
難しい投資理論を習得する事ではなく、
１日でも早くチャレンジを始めることです。
特別なスキルや知識がなくても、
インターネットには多くの情報があり、
初心者向けの書籍やセミナーも多数あります。
将来のために、まずは一歩を踏み出してみましょう！