低金利のこの時代、貯金だけではお金は増えません。
それでも生きていくにはお金が必要です。
いくら節約を頑張っても限界があります。
子供の誕生、
住宅の購入、
そして老後の生活…
いざというときに困らないように、
今から備えることが必要です。
貯金を銀行口座に眠らせたままにするのではなく、
「資産運用」でお金を増やしてみませんか？
自分が一生懸命に働くだけではなく、
自分のお金にも働いてもらうことがポイントです！
資産運用の要注意ポイントは…
資産運用の初心者が必ず一度は経験すること、
それは「高値掴み」です。
株価や投資信託の基準価額が上昇している局面で
飛びついて購入したのは良いものの、
その直後に価格が下落することを指します。
今買わないとチャンスを逃してしまう…という
初心者特有の焦りの気持ちが主な原因です。
高値掴みの対策として強くおススメするのが
「ドルコスト平均法」の活用です。
これは毎月一定額を定期的に購入する方法で、
高い時には少なく、安い時には多く買うことになるため、
購入単価が平準化されて高値掴みのリスクを軽減できます。
相場の上下に一喜一憂せず、
一定のペースで投資を続けられることも、
初心者には嬉しいポイントです。
もちろん長期的な下降トレンドの局面など、
この方法が万能であるとは限りません。
しかし長期的な資産運用の意義を考えると、
この方法は心強いパートナーとなるでしょう。
資産運用成功のためのヒント
適切な資産運用を行うことはもちろん大切ですが、
それ以上に「元手となる資金を確保すること」も重要です。
毎月数千円でも継続することは立派ですが、
やはり少額では資産形成の効果も限定的です。
毎月カツカツで貯金もほとんどない…
こんな方は、初心者脱却の第一歩として、
貯蓄と節約から始めてみましょう。
貯蓄を成功させるコツとしては、
生活費用の口座と貯蓄用の口座を分けること、
そして給料が入ったら貯蓄分(収入の1～2割程度)を
別の口座に移すことを習慣化することです。
自動引落機能を使うと手間が省け、
将来の投資資金を効率よく貯めることができますよ！
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50代の資産額、実際のデータを見たことはありますか？金融経済教育推進機構が発表した「家計の金融行動に関する世論調査 2025年」のデータをもとに、50代の貯金額・資産額のリアルな実態を解説します。さらに、個別相談で多くの50代の方と向き合ってきた経験から、老後に向けた資産運用のモデルプランもお伝えします。
▼この動画で学べること
– 50代の資産額データ：単身世帯の中央値120万円・2人以上世帯の中央値700万円の実態
– 保有額ごとの世帯割合と、上位25％に入る資産ライン（単身1,000万円以上・2人以上世帯2,000万円以上）
– 年間手取り収入から投資に回すべき金額の目安（手取りの2〜4割）
– 金融資産の目標残高：老後2,000万円問題と個別相談での平均目標3,000〜4,000万円
– 50代からの資産運用モデルプラン：初期投資500万円＋月8万円積立×15年のシミュレーション結果
50代は子どもの教育費が一段落する方、逆にこれからお金がかかる方と、状況が大きく分かれる時期です。「50代から資産形成は遅い？」と不安な方も、65歳まで約10年の運用期間が取れるので十分間に合います。ご自身の状況に合わせた老後資産の目標設定にぜひお役立てください。
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このチャンネルでは、元銀行員FPの私が、
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経済的自由を手に入れるための近道、
それが資産運用です。
“お金に働いてもらう”ことで、
日々の生活が豊かになるだけでなく、
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資産運用は難しいものではなく、
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